——记北国投联手中联新兴运作成功中国最大的工程机械融资租赁项目
2004年4月，中国工程机械业界最大一项融资租赁在京交易成功。承租人北京新奥混凝土有限公司（以下简称“北京新奥”）和北京新航建材有限公司（以下简称“北京新航”）通过融资租赁从出卖人北京中联新兴建设机械租赁有限公司（以下简称“中联新兴”）创记录地“购买”了60台混凝土搅拌车、7台混凝土输送泵车；出租人——北京国际信托投资有限公司（以下简称“北国投”）通过向民间发放信托计划融资7000万人民币。
时至今日，当《中国融资租赁法》立法草案开始征集意见的时候，当卡特彼勒一年前获得商务部的“融资租赁牌照”运营至今、市场占有率稳步上升之时，当徐工、中联、三一等业内大亨纷纷开始瞄准这一新兴业务的时候，当银行按揭举步维艰、分期付款不堪重负、企业回款不力资金链紧绷的时候，这个成功案例再次凸显出它的难能可贵之处，值得有意进入工程机械融资租赁领域者仔细咀嚼回味。 严格意义上讲，该案例是属于中国人民银行审批下的金融租赁服务，与目前商务部颁发的融资租赁牌照在出资人选择上有所不同，但无可非议的是，这是融资租赁相当成功的案例。本刊记者日前走访了北京新奥公司和中联新兴公司，对这项当时还保密的项目内情一窥究竟。
目标锁定融资租赁 2004年初，北京奥运工程、地铁项目、首都机场三期建设等各大项目陆续上马，基于工程需要，2004年4月，北京新奥和北京新航两家单位决定购买一批中联重科生产的混凝土泵车以及输送车， 6000万元的购置资金投入却成为难题。一次性全款支付这笔巨款显然是不现实的；即使采用银行按揭形式，首付30%的设备款也不是易事，更何况银行按揭要对法人企业进行苛刻又繁琐的审核，势必贻误商机。怎么办？双方想到了融资租赁，并找到北京国际信托投资有限公司作为合作方。 北京国际信托投资有限公司作为经中国人民银行批准，专门从事金融信贷业务的公司，具有开展新型信托业务的资质。经考察，北京国际信托投资有限公司了解到北京新奥所服务工程都为国家重点项目（如首都机场扩建工程、北京地铁5号线等使用），工程回款及时，使企业具有按时还贷的能力；同时，使用单位预购产品为中联重科产品，作为一家实力雄厚的上市公司，中联也具备着高信誉和产品回购能力。因此北国投最终以出租方的身份出现在这场交易里面。 然而仅有出租方、承租方和供应方这三方还是不够的，担保方和回购方也扮演着不可或缺的角色。而北京上地兴达混凝土有限公司和长沙中联重工科技发展股份有限公司分别以担保人及承诺回购人的身份出场，使这场交易踏上了成功之旅。 启动融资租赁 各方简介 （1） 承租人 北京新奥混凝土有限公司，成立于2002年7月，主要经营各种普通混凝土、抗渗混凝土、免振捣自密实混凝土及其他特殊混凝土。 北京新航建材有限公司，成立于2003年4月，主营制造混凝土、预拌砂浆、混凝土添加剂。主要供应首都机场扩建工程和周围开发区以及东部市政建设。 （2）出租人 北京国际信托投资有限公司，2002年3月7日经中国人民银行批准获信托市场准入资格，主要经营金融、投资、担保、证券、境外五大业务。 （3） 供货人 北京中联新兴建设机械租赁有限公司（长沙中联重工科技发展股份有限公司北方公司），以销售、出租混凝土泵车、混凝土输送车、塔机、沥青摊铺机等为主的销售和租赁商。? （4）担保人 北京上地兴达混凝土有限责任公司，成立于2000年1月，获得北京市建设委员会颁发的预拌商品混凝土专业二级资质证书。截止2003年12月31日，公司总资产22405万元，净资产1252万元，净利润4709万元。 （5）承诺回购人 长沙中联重工科技发展股份有限公司，A股上市公司，创建于1992年，主要从事建筑工程、能源工程、交通工程、环保工程等国家重要基础设施建设领域所需重大高新技术装备的研究开发和生产。近年来，其绩效排序连续在中国1000多家上市公司排名中位居前十。截至2003年12月31日，公司拥有资产总额为259807.6万元，净资产总计123686.08万元，实现净利润23075.7万元。相关事宜及协议经磋商决定，北京国际信托投资有限公司以融资租赁的形式向北京新奥和北京新航建材出租所需罐车和泵车，由北京中联新兴建设机械租赁有限公司提供货源。与此同时，北京上地兴达混凝土有限公司为担保公司，为承租人提供资产抵押和不可撤销的连带责任担保；中联重科作为承诺回购人，承诺若承租人未能如期还款，并且担保人也未能替其还贷时，将按合同约定回购租赁物件以保障出租人利益；承租人在租赁期初向出租人支付租赁保证金，作为履行合同的保证。 此次合作，所需投资款项以中联工程机械融资租赁信托计划向民间筹集。租赁期限为三年，合同签订初期先交付15%的租金和1%的手续费，设备使用6个月时再还10%的租金。到一年时还款15%，满第二年交纳38%，第三年将剩余的37%（除去15%的保证金）全部付清。租金利息为8.6%，每三月结算一次。租金交齐后，设备所有权归承租方。 几方也分别签订了融资租赁（甲方：北国投；乙方：北新奥和北新航；丙方：上地兴达；丁方：中联新兴；戊方：中联重科）、产品买卖（出卖人：中联新兴；买进人：北国投；承租人：北新奥/北新航）、回购（甲方：北国投；乙方：中联重科）等合同。中国最大规模以融资租赁为手段的设备购置合同漂亮地签订。 此项案例中看到的 据悉，这一项目迄今为止一切进展都很顺利，无论是设备的运行还是企业的还贷都在有条不紊地进行。 众所周知，融资租赁所存在的最大风险就是承租人的还贷问题。为了降低风险，出租人和供货人都采取了相应有效措施。 除了出租人在合同签订初对承租人、担保人、承诺回购人进行了详细的资信调查外，合同签订后，他们每月也都会定时检查两家承租公司的财务报表，并不时的查看工程现场，以掌握项目的进行情况，了解公司的回款程度，对其还租能力做出估算。与此同时，供货人和承诺回购人也在时刻关注设备的运行情况，对产品进行跟踪服务、定时检查、及时排除故障、以保证设备正常运行，使承租人的正常回款保证，降低回购风险。 现如今，这批以融资租赁方式购买的设备在北京各大建设项目中奔忙着，它们正在各自的岗位上创造着效益。
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